La Banque centrale de Tunisie (BCT) a publié une nouvelle circulaire (n°2026-2) renforçant les obligations des bureaux de change en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et de la prolifération des armes de destruction massive.
Les bureaux de change doivent désormais mettre en place un dispositif interne de vigilance proportionné à leur activité et aux risques encourus. Celui-ci prévoit l’identification systématique des clients et des bénéficiaires effectifs. Mais aussi le filtrage par rapport aux listes nationales et internationales de sanctions est une obligation. De même qu’il est nécessaire d’assurer le suivi et la surveillance des opérations de change.
En outre, la circulaire impose la détection et la déclaration immédiate des opérations suspectes à la Commission tunisienne des analyses financières (CTAF). Avec une conservation des documents pendant dix ans et la formation du personnel aux exigences de conformité.
Par ailleurs, les établissements sont tenus d’identifier et d’évaluer les risques auxquels ils sont exposés, de mettre en œuvre des mesures d’atténuation adaptées et d’appliquer une vigilance renforcée pour les opérations à haut risque. Le dispositif devra faire l’objet d’un contrôle et d’une évaluation périodiques.
Enfin, la BCT se réserve le droit de sanctionner tout manquement, avec des mesures pouvant aller de l’avertissement au retrait de l’autorisation d’exercer.