Les banques islamiques ont un portefeuille de crédits qui s’élève à 7943 MD, dominé par les opérations de Mourabaha, représentant 71,5%, suivies par les opérations d’Ijara avec une part de 15,5%.
Les ressources d’exploitation des banques islamiques ont augmenté de 9,4%, atteignant 8415 MD à la fin de 2023, dont 8313 MD proviennent des dépôts, en hausse par rapport aux 7604 MD de fin 2022.En 2023, le résultat net global des 7 banques islamiques a augmenté de 11,1% par rapport l’année 2022 pour se situer à 140 MD, et ce, compte tenu d’un effort net d’approvisionnement de 62 MD, selon la 13ème édition du rapport annuel sur la Supervision Bancaire Exercice 2023, publiée vendredi, par la Banque centrale de Tunisie(BCT).
De même, le PNB a connu une amélioration de 10,1%, contre 7,2% l’année précédente, qui reste dominée par la marge de profit dont la part dépasse 70%.
Conséquemment à ces évolutions, les indicateurs de rentabilité de ces banques ont poursuivi leur amélioration. Selon le rapport de la BCT, l’activité s’est caractérisée par la consolidation de leur part de marché en termes de crédits de 0,6 point de pourcentage pour s’établir à 7,4 %.
Les parts de marché de ces banques en termes de total actif et de dépôts ont augmenté de 0,2 point de pourcentage pour s’établir respectivement à 6,9% et 8%. De même, les emplois d’exploitation des banques islamiques s’élèvent, au terme de l’année 2023, à 8 518 MD enregistrant une augmentation de 10,2% (contre 4,5% en 2022).
La structure des dépôts demeure quasiment inchangée
La structure des dépôts des banques islamiques demeure quasiment inchangée avec 44,1% de comptes d’épargne, 31,6% de comptes à vue et 22,2% de dépôts participatifs.
L’encours des créances classées des banques islamiques a augmenté de 9,1% pour se situer à 577 MD à fin 2023 contre une quasi-stagnation une année auparavant.
Avec TAP
